以低息貸款為誘餌層層設陷騙取資金
南昌鐵路警方偵破特大電信詐騙案
詐騙團伙以虛假低息貸款軟件放貸為誘餌，在受害人申請貸款未果時，由“客服”誘導受害人下載詐騙聊天軟件，最后以“業務員”幫助解凍貸款為名，誘騙受害人多次打款，實施詐騙。近日，江西南昌鐵路警方偵破一起以“資金解凍”為由實施電信詐騙犯罪的案件，一舉打掉電信詐騙犯罪團伙4個，抓獲犯罪嫌疑人27名，涉案金額9100余萬元。
今年1月25日，南昌市民張先生向南昌鐵路警方報警，稱其在網上辦理低息貸款過程中遭遇詐騙，被騙近23萬元。
據了解，就在報案前一天，張先生收到一條稱可提供低年化利率貸款的手機短信，并通過短信鏈接下載了一個名為“農行信貸”的App，注冊申請14萬元貸款，但貸款資金未入賬，顯示其賬號異常。
在聯系“客服”時，對方要求張先生下載“企訊聊”App進行處理，并與“業務員小張”聯系。“業務員小張”說張先生賬號異常已被銀保監會凍結，需要注入資金才能解凍。隨后，張先生向對方指定的銀行賬號先后轉賬2.8萬元以及兩筆10.08萬元的款項，共計轉賬22.96萬元，仍未解凍賬戶獲得貸款，這才意識到可能遭遇了電信詐騙。
接報后，南昌鐵路公安處立即啟動電詐專班合成作戰工作機制，成立專案組，開展專案偵破工作。
專案組對被詐騙資金流向分析研判后發現，最初的2.8萬元已轉至江蘇男子陳某的銀行卡內，陳某已被江蘇無錫警方抓獲并采取強制措施。隨后，專案組又圍繞后兩筆各10.08萬元被騙資金流向開展調查追蹤，并于2月中旬至3月中旬，分別在吉林省梅河口市、湖南省洪江市、湖南省耒陽市將層層轉移涉案資金的犯罪嫌疑人胡某永、粟某隆、吳某龍等9人抓獲。
經查，1月24日晚，吳某龍接上線黃某某(境外在逃)指令，組織團伙成員在臨時租用的汽車內，將受害人張先生的被騙資金進行轉移。該團伙中有負責駕車的“司機”、負責銀行卡轉賬操作的“操盤手”、負責提供銀行卡的“卡農”，以及負責盯“操盤手”轉賬的“打手”。
在抓捕吳某龍犯罪團伙期間，專案組通過延伸經營，又連續打掉洗錢團伙兩個，抓獲犯罪嫌疑人12名。
在打擊詐騙團伙資金鏈的同時，專案組圍繞涉詐貸款、聊天軟件等信息開展追蹤調查，以此深挖其他詐騙團伙成員。
專案組對詐騙團伙使用的“農行信貸”App、“企訊聊”App相關數據開展大量調查分析，發現“農行信貸”App登錄IP及服務器均在境外，“企訊聊”App掛靠的服務器是貴州省男子周某所購買，而此時周某因涉嫌詐騙已被安徽省亳州市公安機關抓獲。
據周某供述，“企訊聊”App是其網上購買源代碼，并進行二次開發后搭建出來的聊天軟件。其還制作了“企信聊”“微聊”等多款詐騙聊天App，一同賣給緬甸電信網絡詐騙團伙，非法獲利8萬余元。
通過“農行信貸”App中內嵌的聊天軟件數據延伸追查，專案組還發現了一個以屈某龍為首的為電詐團伙提供聊天軟件的犯罪團伙。經過近4個月的偵查，專案組于今年6月中旬在山東省臨沂市將犯罪嫌疑人屈某龍、李某超、張某鵬、劉某等9人抓獲。
經審查，屈某龍等人自2021年以來，為牟取非法利益，為電信網絡詐騙團伙制作研發了30余款聊天App，并搭建聊天平臺，提供維護服務。該團伙從事幫助信息網絡犯罪活動，非法獲利50余萬元。
該案中，南昌鐵路警方對21名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。案件現已進入訴訟程序。
記者 黃 輝
通訊員 許永強