編者的話　　集資詐騙、非法吸收公眾存款……近年來,形式不一的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不僅多發(fā),而且涉案金額越來越高,在危害市場經(jīng)濟(jì)秩序的同時(shí),也影響社會穩(wěn)定。遏制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,需要司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊不法行為,需要社會公眾提高法律意識和風(fēng)險(xiǎn)意識,但更為重要的是,金融部門要增強(qiáng)防范意識,謹(jǐn)慎對待可疑資金流動,及時(shí)發(fā)現(xiàn)不良苗頭。與此同時(shí),相關(guān)部門應(yīng)對民間融資進(jìn)行正確引導(dǎo),使其在合法軌道運(yùn)行。

    □本報(bào)見習(xí)記者王春

    □本報(bào)通訊員張旭

    浙江省衢州市中級人民法院近日審結(jié)一起集資詐騙、非法吸收公眾存款案,此案涉案資金高達(dá)人民幣7.72億元,受害人多達(dá)1900余人。法院一審以集資詐騙罪判處被告人陳小林死刑,緩期兩年執(zhí)行；以非法吸收公眾存款罪判處其余6名被告人1年至3年不等的有期徒刑。

    陳小林1997年9月進(jìn)入江山市國稅局工作,2011年8月辭職。案發(fā)前,陳小林在江山市顯赫一方,是江山市銀通公司、江山市金鼎房地產(chǎn)公司、江山市金鼎商貿(mào)公司等公司的實(shí)際經(jīng)營人。

    在國稅局工作時(shí),陳小林見平日里接觸的老板出手大方,心生羨慕,于是也想做生意賺錢。不過,他沒有多少啟動資金,就想通過融資、投資賺大錢。

    2006年9月,陳小林出資5萬元接盤了注冊資本為500萬元的江山銀通擔(dān)保公司,該公司核定的經(jīng)營范圍是為中小企業(yè)提供擔(dān)保,但不包括融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

    在既未經(jīng)國家批準(zhǔn),又無明確生產(chǎn)經(jīng)營投資項(xiàng)目的情況下,陳小林以投資所需為由,以高息為誘餌,面向社會非法集資。在收到集資款后,銀通公司即與被集資對象簽訂借款擔(dān)保合同,借款人為江山市華鑫材料廠,擔(dān)保人為銀通公司,并出具相應(yīng)收款收據(jù)。隨后,陳小林將這些資金以更高額的利息進(jìn)行放貸。

    那些被害人不知道,所謂的華鑫材料廠其實(shí)只是個(gè)空殼子,沒有任何生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目需要投資。

    為了擴(kuò)大銀通公司在當(dāng)?shù)氐挠绊懥?拓展非法集資渠道,2008年4月之后,陳小林又在江山市的峽口鎮(zhèn)、賀村鎮(zhèn)、淤頭鎮(zhèn)、石門鎮(zhèn)、新塘邊鎮(zhèn)、清湖鎮(zhèn)、長臺鎮(zhèn)分別設(shè)立了銀林、銀翔、銀源、銀涌、銀濤、銀澤、銀鼎投資咨詢事務(wù)所(服務(wù)部)7個(gè)分理處,均模仿銀行進(jìn)行裝修、配置,還雇傭被告人應(yīng)某、何某、余某、毛某擔(dān)任銀通公司及分理處的管理人員。

    2009年6月及2010年8月,陳小林又先后注冊成立了江山市鑫鼎房地產(chǎn)公司、江山市鑫鼎商貿(mào)有限公司,利用上述公司繼續(xù)實(shí)施非法集資活動。其間,陳小林將部分非法集資款進(jìn)行盲目投資,致使投資虧損甚至根本無法收回。

    經(jīng)司法鑒定,陳小林自2006年9月至2011年11月期間,非法集資本金總額為7.72億余元,未償還的債務(wù)余額扣除已支付的利息為2.12億余元。

    衢州市中院經(jīng)審理認(rèn)為,陳小林的行為完全符合集資詐騙罪的犯罪特征,遂作出前述判決。

    CFP供圖