□本報(bào)記者章寧旦

    □本報(bào)通訊員馬偉峰

    邦家公司涉嫌集資詐騙99.5億元一案前不久在廣東省廣州市中級人民法院開庭審理。在這起案件中,驚天詐騙數(shù)額刷新了廣州市中院近十年來的審理紀(jì)錄。

    近日,廣州市中院發(fā)布《廣州市中級人民法院涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪審判工作報(bào)告(2009年-2013年)》。這份審判工作報(bào)告顯示,近年來,隨著經(jīng)濟(jì)社會的快速發(fā)展,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出高發(fā)、頻發(fā)態(tài)勢,且呈現(xiàn)出犯罪手段日益多樣化、欺騙性強(qiáng)、團(tuán)伙作案、組織性較強(qiáng)等特征,特別是在非法集資犯罪中,由于侵害對象集中在老年群體,導(dǎo)致不少老年人把畢生積蓄投入到所謂的“投資”中而血本無歸,養(yǎng)老無望,其社會危害性正日趨加大。

    高發(fā)多發(fā)

    涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪危害大

    涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,是指涉及眾多受害人,特別是涉及眾多不特定受害人的經(jīng)濟(jì)犯罪。廣州市中院的審判工作報(bào)告顯示,2009年至2013年間,廣州市中院共審結(jié)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件181件,涉及被害人26640人,涉案總金額達(dá)26.37億余元人民幣,處理被告人(單位)625人(個),對621名自然人被告人判處了刑罰,其中判處10年以上有期徒刑306人,無期徒刑11人。

    “從案件數(shù)量看,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪以詐騙類犯罪為主,其中居前三位的分別為合同詐騙罪、詐騙罪、集資詐騙罪；從涉案金額看,以非法集資犯罪為主,其中集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪分居前兩位?！睆V州市中院相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

    據(jù)介紹,隨著經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展,人員、資本和商品流動速度的加快,再加上交易方式的日益便捷化、信息化,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件呈現(xiàn)出高發(fā)、頻發(fā)態(tài)勢。

    廣州市中院分析5年間審理的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件數(shù)量發(fā)現(xiàn),案件規(guī)模總體呈上升趨勢,2013年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的被告人人數(shù)、被害人人數(shù)和涉案金額分別比2009年增長147.13%、105.75%和763.81%。

    “涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪大案發(fā)生的數(shù)量日趨頻繁?！痹撠?fù)責(zé)人告訴《法制日報(bào)》記者,被害人數(shù)超過百人的案件占案件總數(shù)的16.57%；涉案金額超過1000萬元的案件占總案件數(shù)的19.34%,其中涉案金額超過億元的案件有5件。

    數(shù)據(jù)顯示

    犯罪手段多樣化

    廣州市中院相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示,從審判數(shù)據(jù)看,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件主要呈現(xiàn)出犯罪手段日益多樣化、犯罪專業(yè)性較強(qiáng)、非法集資案中的被害人以老年人居多、對被害人造成的精神和物質(zhì)傷害大等特征。

    廣州市中院將此類犯罪的作案方式歸結(jié)為非法集資類、投資理財(cái)類、加工貿(mào)易類、組織傳銷類、一般詐騙類等幾大類型,其中,較為突出的是非法集資類犯罪。

    在黃鎮(zhèn)金等人非法集資詐騙案中,黃鎮(zhèn)金等人成立廣州大塊金實(shí)業(yè)投資有限公司,以代理黃金投資和黃金理財(cái)?shù)拿x,騙取987名被害人的投資款14762萬元。又如胡啟建等人非法吸收公眾存款案中,胡啟建等人以投資江西九曲度假村、健康產(chǎn)品生產(chǎn)、養(yǎng)生養(yǎng)老等項(xiàng)目為名,以高額利息為誘餌,向4844名中老年人非法吸收投資款74465萬元,造成被害人損失達(dá)74438萬元。

    廣州市中院發(fā)現(xiàn),投資理財(cái)類犯罪主要集中在合同詐騙案和非法經(jīng)營案中,占全部涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的14.92%；加工貿(mào)易犯罪占涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的33.70%,主要集中在加工制造和貨物貿(mào)易領(lǐng)域。

    老年人

    成主要受害人群

    廣州市中院的審判工作報(bào)告認(rèn)為,百分之八九十的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪均以合法公司為掩護(hù),以小部分實(shí)際經(jīng)營掩蓋非法活動,而且往往以“科技公司”“投資顧問公司”等具有較強(qiáng)迷惑性的名稱吸引受害人。

    此外,幾乎所有的非法集資類、投資理財(cái)類、組織傳銷類的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪均為團(tuán)伙犯罪,且已形成了相對固定的操作模式。如非法集資類犯罪,通常由兩方面人員共同實(shí)施,一個為項(xiàng)目提供方,提供一家企業(yè)或廠礦等供作吸收投資款的“項(xiàng)目”；另一個為“融資”團(tuán)隊(duì),“融資”團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)對項(xiàng)目進(jìn)行策劃,負(fù)責(zé)市場推廣,并吸收客戶資金。

    “‘融資’團(tuán)隊(duì)具有較強(qiáng)的規(guī)避法律意識,具有一定的流動性,在公司受到查處后,一般又轉(zhuǎn)移到另一家公司繼續(xù)從事‘融資’業(yè)務(wù)。”廣州市中院相關(guān)負(fù)責(zé)人說,上述特點(diǎn)導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪具有較強(qiáng)的欺騙性,且作案手法比較嫻熟、專業(yè)性比較強(qiáng)。

    另據(jù)介紹,在非法集資案中,以老年人為主要作案對象的案件占非法集資案的42.31%。

    “在謝建華集資詐騙案中,被告人以投資吉林大地公司環(huán)保磚生產(chǎn)項(xiàng)目為名,詐騙1214名中老年人集資款8534萬余元?！痹撠?fù)責(zé)人舉例說。

    民間融資

    應(yīng)依法加強(qiáng)監(jiān)管

    廣州市中院在審判工作報(bào)告中指出,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生,既有社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面的原因,也有行政監(jiān)管方面的原因,還與被告人、被害人的法律意識、風(fēng)險意識等心理因素有關(guān)。因此,要堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、多措并舉的原則,正確預(yù)防和應(yīng)對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。

    廣州市中院認(rèn)為,應(yīng)建立一個規(guī)范民間融資活動的秩序框架,將其納入法制化軌道,給民間資本更多的投資渠道,營造可以監(jiān)管的投資環(huán)境,同時明確各部門監(jiān)管職責(zé)權(quán)限,規(guī)范管理新興投資行業(yè)。

    廣州市中院還提出,健全監(jiān)管預(yù)警機(jī)制,立足于“打早打小”。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪一般有一個萌芽、積累、膨脹、爆發(fā)的過程,因此事發(fā)前的防控工作尤為重要,要立足于“打早打小”。因此,需要金融監(jiān)管、工商、公安及基層街道辦事處、居委會等各相關(guān)部門上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)運(yùn)行、共同加強(qiáng)監(jiān)管。此外,贓款贓物的追繳是處理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作的重中之重,對彌補(bǔ)被害人的經(jīng)濟(jì)損失具有決定性的作用,相關(guān)部門應(yīng)加大追贓力度,對贓款贓物一追到底。